10 meilleurs CRM pour le secteur bancaire en 2024

Le secteur bancaire est de plus en plus compétitif, et les attentes des clients sont élevées. Vous avez besoin d’une solution qui suit les interactions liées aux clients et aide les équipes en contact avec les clients à fournir de meilleurs services.

La solution réside dans le fait d’avoir le bon CRM pour la banque. Une solution de gestion de la relation client (CRM) pour l’industrie bancaire gère et suit les communications des clients pour offrir un service client meilleur et personnalisé.

Dotées de ces informations, les équipes marketing, commerciales et de gestion de la relation client déplacent directement des éléments dans le flux de travail du CRM. Ces équipes savent où trouver des ressources et prendre les prochaines étapes.

Le logiciel de CRM bancaire anticipe les besoins et préférences des clients pour leur fournir les bons produits, améliorant ainsi la satisfaction client. Le résultat est des relations à long terme et des revenus récurrents provenant des clients.

Nous avons compilé une liste de solutions de CRM pour la banque basées sur les fonctionnalités, les limitations et les prix pour vous aider à faire le bon choix.

Que devez-vous rechercher dans un logiciel CRM bancaire ?

Voici les principales fonctionnalités à rechercher et trouver le bon CRM pour les solutions bancaires afin de vous aider à dépasser les attentes des clients.

Gestion des données : Choisissez une solution de gestion de la relation client qui vous permet de stocker et d’analyser les contacts, les clients et les transactions pour vous aider à suivre leur progression dans le processus de vente.
Sécurité: Vérifiez les certifications de sécurité et les fonctionnalités telles que le chiffrement, le contrôle d’accès et les mises à jour régulières de sécurité dans le logiciel de CRM bancaire
Accès mobile : Si vos clients utilisent vos services sur leurs smartphones, vos représentants commerciaux devraient également être en mesure de maintenir les relations clients en déplacement.
Analytics: Les données clients brutes ne sont significatives que si vous pouvez en tirer des enseignements. Optez pour un logiciel CRM avec des tableaux de bord intégrés pour visualiser toutes les données clients en un seul endroit.
Personnalisation: Aucune deux banques ne sont identiques. Le système CRM pour la gestion financière devrait permettre des personnalisations pour suivre vos objectifs financiers, gérer vos comptes et calculer vos bénéfices.
Formation et soutien : L’implémentation d’un CRM prend du temps. Lors de la mise en place de solutions bancaires en ligne, vous avez besoin d’accéder à l’équipe de support et d’intégration du CRM pour aider vos équipes internes à gérer le flux de travail du CRM lorsqu’elles rencontrent des difficultés.
Intégrations tierces : Choisissez le CRM bancaire qui s’intègre à votre pile technologique existante et permet le flux de données entre les sources commerciales. Cela comprend des outils de marketing pour la segmentation des clients, des outils d’automatisation du marketing, d’autres programmes logiciels bancaires, des logiciels de fidélisation de la clientèle et des plates-formes de gestion de projet.

Les 10 meilleurs logiciels CRM pour les banques à utiliser en 2024

Regardons les 10 meilleurs logiciels de CRM bancaire qui ont fait la liste.

1. Cliquezvers le haut

ClickUp permet aux équipes de vente des banques et des institutions financières de gérer les relations clients en un seul endroit. Le CRM bancaire tout-en-un aide les commerciaux à comprendre les relations client en suivant les comptes sous forme de vue Liste, tableau Kanban et vue Tableau.

Les systèmes CRM de ClickUp rationalisent les processus de service client dans les services bancaires en éliminant les silos entre les départements. Avec une visibilité complète sur le parcours client, les équipes travaillent ensemble et planifient des campagnes marketing multicanal pour améliorer la fidélisation et les interactions client.

Bénéficiez d’une liberté totale pour personnaliser votre stratégie CRM en fonction de la performance de votre campagne marketing. De plus, combinez CRM et gestion de projet en un seul endroit pour obtenir les meilleurs résultats.

Les meilleures fonctionnalités de ClickUp

Utilisez le modèle CRM pour collecter les contacts clients et les données associées dans un format structuré et rassembler des informations exploitables pour les futures initiatives marketing.
Centralisez les communications client à partir du hub de messagerie électronique. Collaborez sur les transactions, envoyez des mises à jour de compte aux clients, ou lancez une campagne marketing à un seul endroit.
Ajouter des liens entre les tâches et les documents pour suivre tout le travail lié dans le processus de vente.
Mettre en place des rappels et des suivis pour automatiser les tâches répétitives, telles que l’envoi d’un formulaire d’enquête après que le client a pris contact avec le représentant du support.
Optimisez les flux de travail des clients avec l’automatisation, incluez des mises à jour de statut en fonction de l’activité, et affectez des tâches en fonction de chaque étape du pipeline.
Optimisez le processus d’admission des clients dans les organisations de vente en utilisant des formulaires pré-construits alimentés par une logique conditionnelle.
Utilisez les documents ClickUp pour créer rapidement des propositions, des wikis, des modèles de proposition de budget, des emails de conférence et des formulaires de sondage.
Créez des rapports personnalisés avec des vues globales des métriques clés du secteur bancaire telles que la valeur à vie du client, la taille moyenne de la transaction et les revenus récurrents, et visualisez le tout sur des tableaux de bord visuellement attrayants.
Plus de 100 intégrations avec des outils d’automatisation du marketing, des plateformes de prévision des ventes, du support client, des logiciels de suivi client, des logiciels de comptabilité et des solutions logicielles juridiques.

Limites de ClickUp

Les fonctionnalités de reporting et d’analyse pourraient être améliorées
Il y a une courbe d’apprentissage pour les nouveaux utilisateurs

Tarification de ClickUp

Gratuit pour toujours Plan
Illimité Plan : Membre par mois à 7 $
Affaire Plan : 12 $ par mois membre
Affaire Plus Plan : 19 $ par mois membre
Entreprise Plan : Tarification personnalisée

Notes et avis sur ClickUp

G2 : 4,7/5 (9186 avis)
Capterra : 4,6/5 (3929 avis)

2. Salesforce – Financial Service Cloud (en anglais seulement)

Le service financier cloud Salesforce est un logiciel de gestion de la relation client pour les banques, il offre une vue à 360 degrés des clients en consolidant les données clients provenant de différents points de contact. Cette information est cruciale dans le secteur bancaire pour anticiper les produits dont les clients auront probablement besoin, leurs préférences et leurs interactions passées avec différentes équipes afin d’améliorer la fidélisation des clients.

Dans une industrie axée sur le client comme la banque, différentes équipes, y compris le crédit, l’assurance, la gestion d’actifs et le service client, utilisent des systèmes de CRM Salesforce pour prendre des décisions basées sur les données.

Les meilleures fonctionnalités de Financial Service Cloud

Engagez de manière proactive les titulaires de police lors d’événements importants tels que l’achat d’une maison
Unifiez l’expérience client sur l’ensemble des canaux et des zones géographiques pour les entreprises commerciales et grand public
Intégrez les données des systèmes bancaires, de la planification financière, de la gestion de portefeuille et d’autres plates-formes qui soutiennent votre bureau de front-to-back.

Limites de Financial Service Cloud

Relativement coûteux pour les petites et moyennes banques
Il y a une courbe d’apprentissage pour les nouveaux utilisateurs
La mise en œuvre nécessite l’aide de l’équipe technique

Tarification de Financial Service Cloud

Tarification personnalisée

Notes et avis sur Financial Service Cloud

G2 : 4,2/5 (89 avis)
Capterra: Pas assez d’avis

3. Monday.com

Lundi est une solution CRM qui fonctionne comme une plateforme unique de gestion de projets et de gestion des prospects et des contacts.

Donnez à votre équipe le pouvoir surnaturel de revoir les budgets de projet et de prioriser les prospects en utilisant simultanément la fonction de score de leads. Configurez des rappels automatiques pour envoyer des e-mails de suivi et personnalisez les tableaux Kanban en ajoutant des colonnes pour surveiller les clients, les produits et les coûts en une seule fois.

Monday.com meilleures caractéristiques

Obtenez des informations sur les indicateurs liés aux clients à partir du tableau de bord
Recueillez des commentaires pour anticiper les besoins des clients à l’aide de formulaires et d’enquêtes
Gérez les prospects dans le cadre de vos activités de prévente et restez au top de vos recouvrements clients dans la phase post-vente, le tout en un seul endroit.
Intégrez-vous avec plus de 200 outils dans votre pile technologique et simplifiez la collaboration inter-départementale

Monday.com limites

Parfois, le tableau prend plus de temps que nécessaire pour se charger à l’écran
Certains clients rencontrent des problèmes d’automatisation

Monday.com tarifs

CRM de base : 10 $/mois par utilisateur
CRM standard : 14 $/mois par utilisateur
Pro CRM: 24 $/mois par utilisateur
CRM d’entreprise : Contactez-nous pour connaître les prix

Monday.com notes et avis

G2 : 4,6/5 (709 avis)
Capterra : 4.8/5 (380 avis)

4. Microsoft Dynamics (en anglais seulement)

Microsoft Dynamics est l’une des solutions CRM qui utilise son IA, Microsoft Sales CoPilot, pour réduire le temps passé par l’équipe de vente sur les tâches répétitives et se concentrer davantage sur la conclusion des transactions.

Une caractéristique passionnante de cet exemple de logiciel CRM est qu’il utilise des données du logiciel CRM bancaire pour rédiger des e-mails contextuels pour les clients et résumer les réunions. Des fonctionnalités telles que les modèles de notation par IA, les résumés de leads automatisés et les visualisations de données permettent de dépasser les attentes des clients.

Meilleures fonctionnalités de Microsoft Dynamics

Synchronisation automatique des données entre Microsoft Dynamics Sales et d’autres applications Microsoft
Notifications automatisées sur l’engagement des clients et les échéances à venir
Créez des séquences d’actions commerciales pour votre équipe et guidez-les vers le succès.
Obtenez des astuces, des informations et des réponses suggérées aux besoins et questions des clients pendant les appels.

Limites de Microsoft Dynamics

L’interface utilisateur et les fonctionnalités de création de rapports doivent être améliorées
Défis de mise en œuvre avec une assistance entièrement générée par ordinateur

Tarification de Microsoft Dynamics

Professionnel: 65 $/utilisateur/mois
Entreprise: 95 $/utilisateur/mois
Prime: 135 $/utilisateur/mois

Microsoft Sales CoPilot fait partie du plan Enterprise et Premium. Les utilisateurs du plan Professionnel peuvent en bénéficier moyennant un supplément de 40 $ par mois et par utilisateur.

Notes et avis sur Microsoft Dynamics

G2 : 3,8/5 (1 577 avis)
Capterra: Pas assez d’avis

5. Ventes Oracle

Oracle Sales est une suite de solutions CRM destinées aux banques pour acquérir des données client complètes et partager des recommandations intelligentes pour des campagnes marketing personnalisées tout en suivant et en gérant les budgets de projet.

L’automatisation des ventes permet aux représentants de passer plus de temps à entretenir des relations avec les clients qu’à mettre à jour les données sur le CRM. Le meilleur est que le système CRM vérifie automatiquement les adresses et les numéros de téléphone des clients et surveille activement les duplications de données au nom des équipes de vente.

Mettez en place des concours, des objectifs et des tableaux de bord d’équipe pour la gestion des performances commerciales afin d’analyser les performances de l’équipe et les domaines d’amélioration.

Meilleures fonctionnalités d’Oracle Sales

Personnalisez les stratégies marketing, améliorez les collaborations et menez des scénarios “et si” pour répondre aux attentes des clients.
Générez des prévisions précises et des prédictions statistiques basées sur vos données CRM
Collectez des informations pertinentes sur les clients en utilisant les engagements passés et présentant les données à votre équipe de vente sous forme de contenu de type fil d’actualités.

Limites d’Oracle Sales

Déroutant et lent pour certains utilisateurs
La configuration du logiciel nécessite une expertise technique

Tarification d’Oracle Sales

Tarification personnalisée

Notes et avis sur Oracle Sales

G2 : 4/5 (120 avis)
Capterra: 4.3/5 (62 avis)

6. Engagebay (Baie d’engagement)

Engagebay est un mélange de CRM, d’automatisation des ventes, de logiciel de helpdesk et de support chat. Le CRM et les parties d’automatisation permettent de sauvegarder un nombre illimité de contacts et de mettre en place des processus en mode automatique. Le helpdesk et le chat permettent de résoudre les tickets de service client, car la satisfaction du client est cruciale pour répondre aux attentes des clients dans le secteur bancaire.

Les systèmes CRM modernes vous permettent de visualiser de manière exhaustive les interactions avec les clients, de suivre automatiquement les mises à jour des clients et de partager des informations approfondies sur les opportunités de vente croisée et de vente additionnelle. Les équipes de service client et de vente passent des appels téléphoniques directement à partir du système et enregistrent l’appel pour référence future.

Les meilleures caractéristiques d’Engagebay

Créez des pipelines de vente pour différentes catégories de produits, zones géographiques et paramètres personnalisés
Exécuter des campagnes ABM pour un groupe de comptes clients
La vue en liste utilise une représentation graphique pour afficher les futures opportunités, tandis que la vue par étapes vous permet de glisser-déposer les transactions CRM entre les étapes.

Limites d’Enagagebay

Les clients ont des problèmes d’intégration
Modèles prédéfinis limités pour les e-mails

Dans les premières années 1980, les années 1970

Libre
Basique : 11,04 $/utilisateur/mois
Croissance: 42,49 $/utilisateur/mois
Pro: 67,99 $/utilisateur/mois

Notes et commentaires d’Engagebay

G2 : 4,6/5 (212 avis)
Capterra: 4,6/5 (587 avis)

7. CRMNEXT (en anglais seulement)

CRMNEXT est un logiciel de gestion de la relation client spécifiquement conçu pour les banques et les institutions financières.

Avec plusieurs équipes impliquées dans les processus d’entreprise, notamment les ventes, le marketing, le support client et la gestion de la relation client, les silos de données ne font qu’ajouter à l’inefficacité. Les solutions CRM offrent une visibilité sur ce qui se passe tout au long du parcours client, depuis le personnel de première ligne dans une agence bancaire locale jusqu’à la direction.

Par exemple, lorsqu’il y a un nouveau prospect pour un prêt, les informations sur le client sont partagées avec l’agent de prêt presque instantanément. Le responsable de la gestion de la relation client recommande des opportunités de produits personnalisées et de vente croisée dès le départ. La direction suit si la recommandation entraîne des revenus supérieurs de la part de nouveaux utilisateurs.

Les meilleures fonctionnalités de CRMNEXT

Les parcours guidés accélèrent l’ouverture de compte
Intégrez le CRM bancaire avec des bases de données externes telles que SQL et Oracle ou avec une API REST.
Les dispositifs de sécurité intégrés améliorent la gouvernance des données et atténuent les risques d’entrée de données incorrectes.

Limites de CRMNEXT

Plusieurs bogues dans le système
Les clients sont confrontés à la lenteur du système à mesure que la bande passante augmente

Tarifs CRMNEXT

Tarification personnalisée

Notes et avis de CRMNEXT

G2 : Pas assez d’avis
Capterra: Pas assez d’avis

8. Créativité

Creatio est une solution CRM bancaire sans code qui combine le marketing, les ventes et le service client. Toutes les équipes bénéficient d’une visibilité sur les profils des clients tout au long de leur parcours. Les équipes marketing lancent des campagnes avec des données en temps réel provenant du CRM pour les banques. Le programme complet de fidélisation automatisé améliore la rétention des clients.

Automatisez votre cycle de leads pour capturer, qualifier, distribuer, traiter et transférer. Les équipes commerciales utilisent ce logiciel CRM bancaire pour créer des tableaux de bord de productivité personnels.

Les meilleures caractéristiques de Creatio

Gestion coordonnée des tâches avec intégration des e-mails et du calendrier
Recommandations pour l’Action Suivante la plus Intelligente (ASI), des playbooks de ventes, et des chemins de décision pour une efficacité commerciale accrue.
Outil de vente sur le terrain pour hiérarchiser, entretenir et exécuter les visites sur le terrain

Limites de la création

Options limitées d’applications sur la place de marché Creatio
Interface utilisateur obsolète

Tarifs Creatio

Croissance : 25 $/utilisateur/mois
Entreprise : 55 $/utilisateur/mois
Illimité : 85 $/utilisateur/mois

Ce tarif concerne uniquement la plateforme. Des frais supplémentaires s’appliquent à chaque produit. Par exemple, la fonctionnalité de vente coûte 15 $ par utilisateur et par mois.

Notes et avis sur Creatio

G2 : 4.6/5 (240 avis)
Capterra : 4.8/5 (109 avis)

9. Maximisateur

La solution CRM Maximizer est conçue pour les leaders commerciaux de l’industrie bancaire afin d’accéder à des données pertinentes et propres pour des insights exploitables. Combinez les connaissances tribales et les insights basés sur les données est un excellent moyen d’améliorer l’expérience client.

Les leaders commerciaux utilisent le CRM bancaire de Maximizer de deux manières : tout d’abord, pour visualiser les performances des commerciaux, et ensuite, pour recevoir des alertes en temps réel sur de nouveaux prospects, leads et deals.

Un système automatisé identifie les opportunités de renouvellement basées sur le comportement du client et simplifie le processus en consolidant les informations sur le cycle de vie du client.

Meilleures caractéristiques de Maximizer

Stockez les données des clients et enregistrez les notes des clients sur la même interface pour un accès rapide.
Modèles d’e-mails professionnels prédéfinis pour que les commerciaux puissent communiquer clairement
Recommandations en temps réel basées sur l’IA et un guide personnalisé avec des stratégies de vente adaptées à vos clients bancaires.

Limites de Maximizer

De nombreuses fonctionnalités sont intimidantes pour les nouveaux utilisateurs
L’interface n’est pas adaptée aux mobiles

Tarification Maximizer

Édition de base : Tarification personnalisée
Édition leader des ventes : Tarification personnalisée

Notes et avis sur Maximizer

G2 : 39/5 (461 avis)
Capterra: 4,1/5 (349 avis)

10. Zoho CRM (en anglais seulement)

Le logiciel CRM bancaire convivial Zoho est une source unique de vérité pour la gestion des prospects, des transactions et des comptes.

Les banques et les institutions financières automatisent la génération de leads à partir de plusieurs plateformes telles que les sites web, les chats, les réseaux sociaux et les salons. Aller plus loin en attribuant des scores aux prospects dans le processus de vente garantit que le prospect est assigné au bon commercial.

Obtenez une visibilité complète du pipeline des transactions, et un moteur d’analyse robuste analyse les transactions pour fournir des insights. Mettez en place des workflows déclenchés en fonction d’événements préétablis pour améliorer la productivité de l’équipe.

Meilleures fonctionnalités de Zoho CRM

Afficher les leads et les opportunités et collaborer avec l’équipe commerciale depuis des téléphones mobiles.
Modèles d’e-mails illimités pour synchroniser les ventes et l’automatisation des e-mails
Collaborez avec des partenaires et partagez des informations à l’aide du portail des partenaires

Limites de Zoho CRM

La fonctionnalité de création de rapports a besoin d’être améliorée
Les utilisateurs se plaignent de problèmes de support client

Tarification de Zoho CRM

Standard: 14 $/utilisateur/mois
Professionnel: 23 $/utilisateur/mois
Entreprise: 40 $/utilisateur/mois
Ultime: 52 $/utilisateur/mois

Notes et avis sur Zoho CRM

G2 : 4/5 (2 502 avis)
Capterra: 4,3/5 (6 533 avis)

Le meilleur logiciel CRM bancaire aligne les équipes, améliore la fidélisation des clients et génère des revenus récurrents.

Un CRM robuste dans le secteur bancaire a des avantages à long terme, tels qu’une amélioration de la fidélisation client et de l’expérience globale, des équipes plus productives, et des revenus prévisibles.

Les CRM bancaires remplissent plusieurs fonctions au sein de l’organisation. Construisez une stratégie marketing autour des produits dont les clients ont besoin et des modèles de plan de communication pour rationaliser votre stratégie de messagerie commerciale.

Les équipes ont accès à des informations clients pertinentes. Tout le monde est aligné sur la gestion de la relation client dans le processus de vente.

Si vous débutez, cherchez un CRM convivial qui centralise les informations clients pour toutes les équipes impliquées dans la gestion des leads et la satisfaction client.

Voici la meilleure recommandation pour vous.

ClickUp est un logiciel CRM flexible et facile à utiliser qui donne à tout le monde une visibilité complète sur les relations clients. L’espace de travail favorise la collaboration interfonctionnelle en permettant aux équipes d’accéder à des informations pertinentes pour conclure des transactions ou envoyer des communications marketing.

Des fonctionnalités avancées comme les liens entre les tâches, les rappels automatiques, l’assistant alimenté par l’IA et plus de 1000 intégrations font de ClickUp le meilleur logiciel CRM bancaire.