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Meilleurs lecteurs de cartes de crédit gratuits à utiliser en 2024

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dzhulay.sergiy@gmail.com
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En tant que propriétaire d’entreprise, vous cherchez peut-être des moyens d’économiser de l’argent. En matière de traitement des cartes de crédit, chaque petit centime compte. Le problème est qu’il y a si peu de lecteurs de cartes de crédit vraiment gratuits et que ceux qui le sont souvent ont des inconvénients. Nous avons dressé une liste des meilleurs lecteurs de cartes de crédit gratuits ainsi que de certaines alternatives peu coûteuses qui vous feront économiser de l’argent à long terme.

Les meilleurs lecteurs de cartes de crédit gratuits de 2024

  • Carré et point de vente : Meilleur lecteur de carte de crédit gratuit dans l’ensemble
  • Stax par Fattmerchant : Idéal pour la surcharge
  • Traitement national : Idéal pour les escomptes au comptant
  • Point de vente eHopper : Idéal pour un traitement gratuit

Point de vente Square

Square est une excellente option pour les petites entreprises à faible volume. Pas de frais mensuels ni de contrats à long terme, ainsi que des frais de traitement raisonnables de 2,6 % plus 10 cents par transaction en font une solution idéale pour les entreprises soucieuses de leur budget. Le matériel facile à utiliser ne nécessite pas de formation et les utilisateurs peuvent rapidement s’inscrire en ligne plutôt que de passer par le processus de souscription long requis pour un compte marchand à service complet.

Le lecteur de carte de crédit Square est disponible pour toute personne qui s’inscrit à un compte. Il fonctionne avec l’application gratuite Square Point of Sale pour permettre aux utilisateurs d’accepter des paiements depuis leur smartphone ou leur tablette. Le lecteur Square ne nécessite pas de piles, donc il n’a pas besoin d’être rechargé et n’a pas besoin du Wi-Fi pour accepter les paiements, le rendant vraiment mobile. Cependant, le lecteur n’est pas compatible EMV, il pourrait donc être plus vulnérable à la fraude. Si la sécurité est une préoccupation, les utilisateurs peuvent acheter un lecteur Square pour sans contact et à puce pour 49 dollars. Qui devrait l’utiliser : Les petites entreprises ou les indépendants à la recherche d’un processeur de carte de crédit facile à utiliser et économique.

Avantages et inconvénients
  • Pas de frais mensuels
  • Pas de contrat
  • Facile à utiliser
  • Pas de piles
  • Plug-and-play
  • Le lecteur gratuit n’est pas compatible EMV
  • Coûteux pour les entreprises à fort volume

Stax par Fattmerchant

Stax est un fournisseur de compte marchand à service complet qui propose aux entreprises la possibilité de passer les frais de traitement des cartes de crédit (interchange) sans majoration. La société fournit également des terminaux ou des lecteurs de cartes gratuits et des échanges illimités de terminaux en cas d’usure ou de dommage de votre équipement. Parmi les fonctionnalités supplémentaires figurent le financement le jour même, le traitement automatisé des chèques (ACH), la personnalisation de la marque et les cartes cadeaux numériques.

Il n’y a pas de contrats, bien que vous payiez des frais mensuels. Le plan de base de Stax coûte 99 $ par mois pour un traitement jusqu’à 250 000 $ et comprend des factures récurrentes, le traitement ACH, un terminal ou un lecteur mobile gratuit, des capacités d’interface de programmation d’applications (API), des rapports améliorés, des paiements mobiles Text2Pay, des exportations de données et des mises à jour automatiques pour les cartes de crédit stockées dans votre terminal ou lecteur de carte. Son plan intermédiaire coûte 199 $ par mois pour un traitement entre 250 000 $ et 500 000 $ et tout traitement dépassant 500 000 $ nécessite un devis personnalisé. Qui devrait l’utiliser : Les entreprises qui souhaitent éviter les contrats à long terme et faire supporter les frais de traitement des cartes de crédit à leurs clients.

Avantages et inconvénients
  • Tous les plans sont livrés avec toutes les fonctionnalités
  • S’intègre à QuickBooks en ligne
  • Option de financement le jour même
  • Surcharge
  • Traitement de niveau 2
  • Assistance 24h/24 et 7j/7
  • Il y a des frais mensuels
  • Pas idéal pour les commerçants à faible volume

Traitement national

Le traitement des paiements de National Processing est un bon choix pour les entreprises qui souhaitent offrir des remises en argent ou qui ont besoin de reprogrammer leur équipement existant. Si vous avez un lecteur de carte que vous aimez, mais qui n’est pas compatible avec National Processing, l’entreprise travaillera avec vous pour le rendre compatible. Vous pouvez également obtenir gratuitement un lecteur de carte mobile en vous inscrivant à l’un de ses plans, sous réserve que vous remplissiez les conditions requises.

Les tarifs des plans varient de 9,95 $ par mois à 199 $ par mois. Pour son plan de remise en argent, vous paierez 39,95 $ par mois. Le fonctionnement d’un plan de remise en argent est que vous transmettez le coût du traitement des cartes de crédit à vos clients en ajoutant un supplément à leur total. Le client a alors la possibilité de payer en espèces, avec une remise, ou par carte de crédit et de payer le supplément. Qui devrait l’utiliser : Entreprises qui veulent offrir des remises en espèces ou ont besoin de reprogrammer l’équipement existant.

Avantages et inconvénients
  • Configuration gratuite
  • Il reprogrammera gratuitement votre configuration existante avec n’importe quel plan
  • Ils vous donneront 500$ si cela ne peut pas battre votre taux actuel (garanti pour un volume de plus de 10 000$ par mois)
  • Option d’escompte en espèces pour que vous ne payiez rien en frais de transaction
  • Comporte des frais mensuels
  • Vous ne pouvez peut-être pas bénéficier d’un lecteur de terminal/carte gratuit

Point de vente eHopper

eHopper fait de la publicité pour son service comme un programme de traitement gratuit, bien qu’il s’agisse simplement d’un programme de majoration de crédit ou de remise en espèces (votre choix). Cependant, c’est quand même une bonne affaire, à condition que vous acceptiez d’utiliser son terminal Pax S300. eHopper vous offrira également un site de commerce électronique gratuit et un logiciel de POS gratuit avec votre compte. Vous pouvez utiliser ce logiciel sur n’importe quel appareil Android, Windows ou Poynt.

Contrairement à d’autres fournisseurs, eHopper n’a pas de frais mensuels ou cachés. Vous devrez simplement payer pour des rouleaux de papier. Si vous êtes un magasin de vape, vous avez de la chance—eHopper est l’un des rares fournisseurs qui autorise les entreprises de cette industrie à traiter les cartes de crédit car elle est considérée comme une industrie à haut risque. Qui devrait l’utiliser : Les entreprises qui veulent un traitement gratuit en plus d’un terminal gratuit.

Avantages et inconvénients
  • Programme de surcharge de crédit
  • Programme d’escompte
  • Le logiciel est gratuit
  • Site de commerce électronique gratuit
  • Peut participer même si vous êtes déjà client d’eHopper
  • Uniquement pour les commerçants américains
  • Pas de compatibilité logicielle iOS

Alternatives : Meilleurs lecteurs de cartes de crédit bon marché

  • Dépôt de paiement : Idéal pour les commerçants à fort volume
  • Trèfle: Idéal pour les intégrations
  • PayPal Zettle : Idéal pour les entreprises de services
  • Shopify : Idéal pour le commerce électronique

Dépôt de paiement

Avec Payment Depot, vous paierez des frais d’adhésion à partir de 79 $ par mois. Étant donné que vous payez des frais d’adhésion, les commerçants à volume élevé économiseront de l’argent sur les frais de traitement. De plus, il n’y a pas de frais de résiliation anticipée et vous pouvez annuler à tout moment.

Payment Depot propose un équipement gratuit, bien qu’il ne précise pas quel équipement vous obtenez, ni quelles sont les conditions pour l’obtenir. Il n’y a également aucune information sur les fonctionnalités incluses dans chaque plan, à part que les plans sont différenciés par le volume de traitement par an. Qui devrait l’utiliser : Les entreprises ayant un volume de traitement élevé qui souhaitent éviter les majorations.

Avantages et inconvénients
  • Aucun contrat
  • Il n’y a pas de contrats à long terme
  • Mentionne le matériel gratuit
  • Les fonctionnalités du plan d’adhésion ne sont pas transparentes
  • L’équipement gratuit n’est pas transparent
  • Pas de commerçants à haut risque

Trèfle

Alors que Clover ne propose pas de lecteur de carte gratuit, son lecteur de carte Clover Go à 49 $ est une bonne affaire. Clover propose également une grande variété de plans et de fonctionnalités ainsi que des intégrations avec des programmes logiciels populaires, tels que QuickBooks, Stitch Labs et Xero.

La fonctionnalité d’intégration de Clover s’appelle le Clover App Market. C’est là que vous pouvez trouver des applications à ajouter à votre appareil Clover pour vous aider à gérer et développer votre entreprise. Certaines applications populaires incluent Digital Loyalty, Payroll et Indeed Employer. Qui devrait l’utiliser : Les entreprises qui utilisent plusieurs plateformes logicielles pour leurs opérations quotidiennes.

Avantages et inconvénients
  • Appareils à partir de 49 $
  • Forfaits à partir de 14,95 $ par mois
  • Plans de paiement flexibles de l’équipement
  • Des tonnes d’intégrations
  • Les prix peuvent être différents selon que vous achetez par l’intermédiaire d’un partenaire
  • Ses concurrents proposent un plan gratuit

PayPal Zettle POS

Le Zettle de PayPal est une bonne option pour les entreprises de services qui ne traitent pas beaucoup de transactions par carte de crédit car il n’y a pas de frais mensuels. Zettle propose également une large gamme de fonctionnalités, y compris la possibilité d’envoyer des factures et d’accepter des paiements en ligne, en plus de en personne.

Votre premier lecteur de carte ne coûte que 29 $ et chaque lecteur supplémentaire coûte 79 $. Vous pouvez également acheter un terminal pour 199 $ ou un terminal avec un scanner de code-barres intégré pour 239 $. Les clients peuvent également payer via un code QR et les commerçants ont les mêmes frais de traitement de 2,29% plus 9 cents que vous trouverez avec les transactions en présence de carte. Qui devrait l’utiliser : Les entreprises de services qui ne traitent pas beaucoup de transactions par carte de crédit.

Avantages et inconvénients
  • Payer par code QR
  • Rabais sur votre premier lecteur de carte
  • Peut facturer aussi
  • N’offre pas de prises murales
  • Son taux de transaction manuelle est de 3,49 % plus 9 cents

Shopify PDV

Shopify est le meilleur processeur de carte de crédit pour le commerce électronique en raison de sa facilité d’utilisation, de sa vaste gamme de fonctionnalités omnicanales et d’intégrations et de sa scalabilité. Shopify propose également un logiciel de point de vente, idéal pour les entreprises qui vendent à la fois en magasin et en ligne.

Les fonctionnalités de Shopify comprennent un système de gestion des stocks, la capacité de vendre sur plusieurs canaux, y compris Amazon et eBay, et un support client 24/7. Sa large gamme d’intégrations comprend celles pour la comptabilité, l’expédition et le dropshipping. Qui devrait l’utiliser : Les entreprises qui vendent à la fois en magasin et en ligne.

Avantages et inconvénients
  • Vendez via plusieurs canaux
  • Essai gratuit de 14 jours
  • Vente sociale incluse
  • Pas d’équipement gratuit
  • Doit payer des frais mensuels

Résumé : Meilleurs lecteurs de cartes de crédit gratuits 2024

Compagnie Lecteur de carte gratuit Frais de traitement Caractéristiques remarquables POUR EN SAVOIR PLUS
Carré Lecteur de carte gratuit lors de la création d’un compte 2,6 % plus 10 cents pour les paiements sans contact, les cartes à puce insérées et les cartes à bande magnétique utilisées en balayant. Pas de frais mensuels, lecteur gratuit et facile à utiliser Pour en savoir plus

Via le site partenaire

Stax par Fattmerchant Tous les forfaits comprennent un terminal ou un lecteur de carte gratuit Échange sans majoration Échange illimité de terminaux, financement le jour même et surfacturation Pour en savoir plus

Sur le site Web de Stax

Traitement national Avec n’importe quel plan À partir de 0 % Installation gratuite, remises au comptant et reprogrammation de l’équipement existant Pour en savoir plus

Sur le site Web de National Processing

eHopper Terminal Pax S300 Libre Traitement gratuit, site de commerce électronique gratuit et logiciel de point de vente gratuit Pour en savoir plus

Dépôt de paiement Équipement gratuit mais n’indique pas ce que vous obtenez Échanger Pas de majoration, pas de contrats Pour en savoir plus

Sur le site Web de Payment Depot

Trèfle Dans; Prix : 49 $ 2.6% plus 10 cents-plus Des tonnes d’intégrations, une variété de plans de paiement Pour en savoir plus

Sur le site Web de Clover

PayPal Zettle Non, votre premier lecteur est à 29 $, puis 79 $ par la suite 2.29% plus 9 cents Pas de frais mensuels, facile à utiliser Pour en savoir plus

Shopify Non, 49 $ 2.4% plus $0 Fonctionnalités omnicanales, gestion des stocks Pour en savoir plus

Sur le site Web de Shopify

Méthodologie

Pour établir notre liste des meilleurs lecteurs de cartes gratuits, nous avons évalué des dizaines d’options en fonction des fonctionnalités, des frais de traitement, de la facilité d’utilisation, des avis des clients et de la réputation. Nous avons également pris en compte le type d’entreprise pour lequel chaque lecteur de carte est le mieux adapté. Bien qu’il n’y ait pas beaucoup d’options de lecteurs de cartes véritablement gratuits, il en existe plusieurs qui méritent votre attention. Nous avons également examiné les options offrant suffisamment de fonctionnalités pour justifier le coût, que vous trouverez dans notre section des alternatives.

Comment choisir un lecteur de carte de crédit

Lorsque vous choisissez un lecteur de carte, il y a plusieurs choses à considérer. La première est les fonctionnalités dont vous avez besoin pour votre entreprise. Certaines fonctionnalités, telles que la facturation et la gestion des stocks, pourraient être des fonctionnalités essentielles, tandis que d’autres, comme la capacité d’accepter Apple Pay ou Android Pay, pourraient être appréciées.

Une autre chose à considérer est le type d’entreprise que vous avez. Si vous dirigez une entreprise en ligne, vous pourriez ne pas avoir besoin d’un lecteur de carte avec toutes les fonctionnalités dont une entreprise en dur a besoin. En revanche, si vous avez une boutique en ligne qui vend occasionnellement en personne, comme sur un marché, vous pourriez souhaiter un lecteur de carte qui offre des fonctionnalités omnicanal, comme la possibilité de vendre en ligne ou via un terminal mobile.

Enfin, vous voudrez prendre en compte les frais associés à chaque lecteur de carte. Certains lecteurs de carte ont des frais mensuels tandis que d’autres ont des frais par transaction. Vous voudrez également considérer si vous avez besoin d’un lecteur de carte qui prend en charge plusieurs devises car il existe plusieurs options qui ne fonctionnent qu’avec la monnaie des États-Unis.

Avantages et inconvénients des lecteurs de cartes gratuits

Lorsque vous obtenez un lecteur de carte gratuit, vous échangez souvent ce coût contre d’autres exigences plus strictes telles que des contrats à long terme, des coûts de traitement plus élevés ou des frais mensuels. Assurez-vous de bien comprendre ce que vous abandonnez avant de signer sur la ligne pointillée.

Certains avantages des lecteurs de carte gratuits comprennent:

  • Pas de frais initiaux : Voici l’avantage évident des lecteurs de cartes gratuits. Si vous n’avez pas beaucoup d’argent à dépenser pour le traitement des cartes de crédit, un lecteur gratuit peut être une bonne option.
  • Pas de contrat à long terme : Certains lecteurs de cartes exigent que vous signiez un contrat à long terme pour obtenir le lecteur gratuit. Cependant, certains des lecteurs de cartes gratuits de notre liste n’ont pas de contrat, donc vous pouvez annuler à tout moment.

Certains inconvénients des lecteurs de cartes gratuits incluent :

  • Frais de traitement plus élevés : Pour compenser le coût du lecteur de carte gratuit, certaines entreprises facturent des frais de traitement plus élevés. Assurez-vous de comparer les frais de traitement des différents lecteurs de carte avant de décider lequel utiliser.
  • Frais mensuels : Certains lecteurs de cartes ont des frais mensuels en plus des frais de traitement. Assurez-vous de lire les petits caractères pour voir s’il y a des frais mensuels associés au lecteur gratuit.
  • Limitations des fonctionnalités : Certains des lecteurs de carte gratuits de notre liste ont des fonctionnalités limitées, comme la capacité d’accepter un seul type de paiement ou le manque de prise en charge de devises multiples. Assurez-vous de comparer les fonctionnalités des différents lecteurs de carte avant de décider lequel utiliser.

Vous voudrez peut-être considérer si vous avez vraiment besoin d’un lecteur de carte. Il existe de nombreuses options sans appareil pour recevoir des paiements, telles que l’utilisation d’une société de traitement des cartes de crédit pour les paiements numériques. Vous pouvez également jeter un coup d’œil aux machines ou lecteurs de cartes de crédit conçus spécifiquement pour les iPhones.

Foire aux questions (FAQ)

Quel est le meilleur lecteur de carte de crédit gratuit ?

Le meilleur lecteur de carte de crédit gratuit pour votre entreprise dépendra de vos besoins spécifiques. Vous voudrez considérer les fonctionnalités dont vous avez besoin, le type d’entreprise que vous avez et les frais associés à chaque lecteur de carte.

Les lecteurs de cartes de crédit gratuits ont-ils des frais mensuels ?

Certains lecteurs de cartes de crédit gratuits ont des frais mensuels tandis que d’autres n’en ont pas. Assurez-vous de lire les petits caractères pour voir s’il y a des frais mensuels associés au lecteur gratuit. Vous serez presque toujours facturé des frais de traitement à moins que le lecteur de carte n’offre une option de surcharge. Lisez notre guide pour en savoir plus sur les frais de traitement des cartes de crédit.

Ai-je besoin d’un lecteur de carte de crédit ?

Vous pourriez ne pas avoir besoin d’un lecteur de carte de crédit si vous utilisez un service de paiement numérique ou si vous vendez en personne seulement occasionnellement. Si vous avez une entreprise physique ou que vous vendez hors ligne de manière semi-régulière, vous aurez probablement besoin d’un lecteur de carte.

Quelle est la meilleure façon d’accepter les paiements par carte de crédit ?

Le moyen le plus pratique et abordable d’accepter les paiements par carte de crédit pour votre entreprise dépend de plusieurs facteurs, notamment ce que vous vendez, où vous le vendez, votre volume de ventes et la manière dont vos clients préfèrent payer. Les prestataires de services de paiement à taux fixe sont les mieux adaptés aux entreprises réalisant moins de 5 000 $ par mois de ventes, tandis que des modèles plus complexes pourraient être plus adaptés aux grandes entreprises.

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